经过一年半的等待，酒鬼酒蹊跷的巨款离奇失踪案件终于有了新的进展。

8月18日，湘西土家族苗族自治州中级人民法院开庭审理了酒鬼酒公司亿元资金被诈骗案，中国农业银行杭州华丰路支行行长方振及寿满江等6名被告人被起诉涉嫌合同诈骗罪。据记者了解，这是近些年来，多家白酒企业巨款失踪案中，首例因巨款失踪报案而得到正式开庭的案件。值得琢磨的是，巨额的资金犯罪嫌疑人到底是如何悄无声息的将其据为己有?多家酒企频频上演巨款踪案根本原因是什么?

酒企存款与银行内鬼

酒企行业国内首例巨额账款蹊跷失踪案正式落槌，一再陷入巨款银行失踪案的多家酒企终于有一件案件进入了司法程序。

据记者了解，酒鬼酒巨额账款失踪案进入公众的视野是2014年年初的一则公告。据酒鬼酒相关的公告称，2013年11月29日，公司子公司酒鬼酒供销有限责任公司在中国农行杭州分行华丰路支行开立户名为“酒鬼酒供销有限责任公司”的活期结算账户，先后共存入1亿元存款。

然而没想到的是，一个月以后，公司方通过账户变动情况了解到，公司存入的1亿元资金“不翼而飞”，账户余额仅剩1176.03元。

根据具体的交易细节显示，犯罪嫌疑人是采取“零存整取”盗取亿元资金。具体细节是，2013年12月10日和11日，一名犯罪嫌疑人先后向账户里存现200元、300元，不久后转取了供销公司的3500万元存款。同年12月12日，该嫌疑人又向该账户存现500元，同时又通过同一柜台转取了3500万元存款。第二天即13日，同一嫌疑人又将供销公司的3000万元存款汇出。

8月18日，据湘西自治州人民检察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人寿满江、罗光、陈沛铭、唐红星、郭贤斌以非法占有为目的，与银行工作人员勾结，利用购酒存款贴息为诱饵，骗取酒鬼酒供销有限责任公司信任，然后采取盗盖印章手段，将酒鬼酒供销有限责任公司1亿元存款非法转出并占有。

据该指控显示，被告人方振身为中国农业银行杭州华丰路支行行长，明知寿满江、罗光等人使用不法手段骗取客户存款，为获取个人利益，积极出谋划策，利用自己职权提供帮助。

而在8月18、19、20日三天的审理中，6名嫌疑人均否认犯有检方指控的合同诈骗罪，并称该运作是酒鬼酒公司以“购酒+借款+贴息”模式进行的资金生意，此前还先将“回报”打入酒鬼酒公司指定账户，先后三次共计1940万元，资金收益高达近20%，且该模式双方已合作多次。

8月20日当天，湘西土家族苗族自治州中级人民法院并未当庭宣判。8月21日，记者就“购酒+借款+贴息”模式的“非阳光”资金运作事件致电酒鬼酒证券部，不过直到截稿时，仍没有收到该证券部的回复。同时，记者也多次致电公司董秘张儒平，不过截至发稿时，电话仍无人接听。

有业内人士对记者直言，在没有公司正规手续的情况下，别说屡次的大额转账，就是几万元的小额取款，都要经过出纳开票、会计审核、分管复核、主管审批等至少4个环节，其中还需要支票、财务专用章、法定代表人章和财务经办人员印章齐全，银行后台人员也会进行比对。

该业内人士表示，此次存款被盗很有可能是“内鬼”所为。除了时任中国农行杭州华丰路支行行长方振利用职权提供帮助，也不排除有酒业经销商，甚至酒鬼酒公司内部人员里应外合。

借银行卖酒潜规则

其实，发生巨额银行存款离奇失踪的事情并非酒鬼酒一家，泸州老窖在去年也发生多次，并且相同的都是异地银行开户蹊跷被盗。

公开资料显示，在2014年，泸州老窖就出现两次类似的巨额账款不翼而飞的蹊跷事情，这两次出现在2014年10月左右，出现异常的分别是中国农业银行长沙迎新支行的1.5亿元存款和中国工商银行[-3.96% 资金 研报]南阳中州支行两笔账款。

今年1月，没想到，这样的事情又再度发生。今年1月10日，泸州老窖公告称，公司在工行中州支行1.5亿元存款到期，但该行以存款被公安机关冻结为由拒不支付。

到底是什么原因导致多家酒企均遭遇异地存款屡次丢失的事情?

一位谙熟酒企销售运作的业内资深人士对记者分析说，这都是近两年酒业整体下滑，多家酒企开始与经销商以及所在区域的银行合作，通过贷款的方式销售酒以提升业绩，因此，酒企、代理商、银行三方在签订合同时均是互为制约，最后在三方的互相扯皮之下，成了一本糊涂账。

“这种销售模式在业内已经屡见不鲜，并不是什么稀奇的事情，银行想拉酒企大额的存款，就需要帮酒厂销酒，这在白酒行业几乎是一个公开的潜规则。”一位白酒上市公司的高管表示，过去黄金十年，白酒企业与银行一直默契地“自成一家”，银行一方面消费大量白酒，另一方面利用手中独有的大客户资源为酒企销售白酒。

采访过程中，多位酒企的不愿具名的高管也承认白酒企业利用存款和银行合作，参与银行的理财、投资等，双方分享高额利息。至此，多家企业为何选择外地银行开设户头的缘由也十分明显。

对此，有长期关注该案的业内人士直言，虽然法院目前没有宣判，但随着案件的进一步审理，酒企未来对在外地增开账户和财务制度的管理或将更加规范。

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